Les entreprises de toutes tailles peuvent se retrouver sans directeur financier pendant un certain temps et qu’elles le réalisent ou non, c’est une situation effrayante. Mais pour les startups, qui sont souvent plus légères et travaillent avec une main-d’œuvre plus jeune et moins expérimentée, prendre des décisions commerciales sans l’avis d’un directeur financier peut entraîner des problèmes coûteux. Ainsi, l’embauche d’un directeur financier à la demande peut contribuer à transformer positivement votre entreprise.
Un CFO à la demande (aussi parfois appelé directeur financier à temps partiel ou directeur financier fractionné) est un professionnel à temps partiel qui peut soutenir la stratégie à long terme ou les objectifs à court terme liés à la santé financière d’une entreprise. Le concept n’est pas nouveau, mais l’amélioration des modalités de travail flexibles, associée à la réduction des budgets dans de nombreux secteurs, a entraîné une augmentation des ressources à la demande.
De nombreuses entreprises ont besoin de l’expertise d’un directeur financier pour traverser une période d’ajustement comme une fusion, une restructuration ou une levée de fonds. Votre entreprise a peut-être besoin de conseils d’experts pour faire face à un manque de liquidités, maîtriser un audit ponctuel ou pour préparer une présentation convaincante pour les investisseurs.
Que votre directeur financier soit absent pour quelques semaines ou quelques mois – ou que vous preniez le temps de trouver le bon candidat à long terme – un directeur financier à la demande offre des avantages qui vont bien au-delà du simple fait de combler des lacunes.
Dans cet article, nous allons explorer les raisons pour lesquelles les services de CFO à temps partiel changent la donne pour les entreprises qui ne disposent pas d’un responsable financier à plein temps.
Ai-je vraiment besoin d’un directeur financier à la demande ?
La réponse courte ? Oui.
Peu importe la raison pour laquelle votre entreprise fonctionne sans un directeur financier à plein temps. Si vos activités sont suffisamment complexes pour justifier une véritable expertise financière, vous devez travailler avec un professionnel dont l’assistance va au-delà de l’administration quotidienne. Même le meilleur comptable ou aide-comptable ne devrait pas se substituer aux conseils d’un directeur financier. A temps partiel, il peut aider les dirigeants de l’entreprise à voir au-delà des chiffres et à s’assurer qu’ils sont réellement informés pour prendre les meilleures décisions possibles pour l’ensemble de l’entreprise.
De temps en temps, les jeunes entreprises peuvent essayer de « tenir le coup » sans faire appel à un directeur financier, mais elles risquent de faire face à certains problèmes. Les entreprises qui ne disposent pas de l’expertise d’un directeur financier risquent d’être tellement concentrées sur les tâches quotidiennes qu’elles ne pourront pas planifier correctement leur croissance future, ce qui n’est jamais une bonne position.
Au-delà du quotidien : 7 avantages d’un CFO à la demande
Un directeur financier à temps partiel développera des processus, rationalisera les flux de travail, mettra en place de meilleurs rapports, et plus encore. Il existe d’innombrables façons dont les conseils d’un CFO à la demande peuvent contribuer à améliorer votre entreprise.
Nous avons parlé à des fondateurs de startups, réfléchi à notre propre expérience en tant que jeune entreprise et recueilli les enseignements d’experts financiers chevronnés pour établir cette liste de 7 raisons pour lesquelles les entreprises font appel aux services d’un directeur financier à temps partiel.
- Pour établir la confiance avec les investisseurs – Vous avez peut-être entendu parler de start-ups qui modifient leurs chiffres ou de sociétés qui fusionnent et qui présentent des données incorrectes. Avec des informations étayées par l’expertise d’un directeur financier, les investisseurs sont plus susceptibles de recevoir les bonnes informations et de les comprendre.
- Avoir une personne de référence lors de grandes levées de fonds – Alors qu’une startup en phase d’amorçage peut probablement se passer d’un directeur financier, les entreprises qui sont en discussion avec des sociétés de capital-risque ont besoin d’un leader financier de confiance et crédible. Pendant que le PDG est occupé à éteindre des incendies et à établir des relations, un CFO à temps partiel peut répondre aux questions et guider le processus. Nous recommandons d’engager un CFO à la demande au moins trois mois avant une nouvelle levée de fonds pour vous aider à naviguer.
- Pour libérer du temps pour le PDG – Trop souvent, on compte sur le PDG pour présenter les données financières. Bien qu’il soit certainement familier avec les résultats, il est judicieux de demander à un directeur financier de préparer les rapports et de répondre aux questions. Un CFO connaîtra et en comprendra mieux les détails. Le fait que cette personne prenne la tête des réunions permettra non seulement d’instaurer une certaine confiance avec les autres personnes présentes, mais aussi de permettre au PDG de se concentrer sur la situation dans son ensemble.
- Apporter une perspective de référence – Les personnes qui ont côtoyé votre organisation depuis le début auront certainement une affinité avec elle. D’un autre côté, il y a un danger à ce qu’elles soient si proches qu’elles ne puissent pas voir la situation dans son ensemble ou en reconnaître les défauts. Un directeur financier à la demande aura une compréhension plus approfondie du secteur dans son ensemble. Il aura déjà sûrement passé du temps dans une entreprise dans une situation similaire à la vôtre, et probablement plus d’une. Il aura fait le tour de la question et aura recueilli de nombreux points de référence. Cela signifie que lorsqu’il examine un indicateur de performance clé, il a une compréhension plus immédiate de ses aspects positifs et négatifs. Vous pouvez faire confiance à un directeur financier à temps partiel pour connaître parfaitement les indicateurs de votre entreprise et leur relation avec le marché et la concurrence.
- Pour mettre en place des opérations – Les meilleurs PDG ont des conseillers de confiance vers lesquels ils peuvent se tourner. Ces conseils ne sont pas toujours faciles à trouver, en particulier pour les entreprises en phase de démarrage. Un directeur financier à temps partiel peut non seulement offrir de précieux conseils fondés sur ses diverses expériences, mais il peut aussi apporter son soutien pour toutes les petites choses qui finissent par faire une grande différence. Quel compte fiscal utiliser, quels systèmes mettre en place, ce qu’il faut externaliser ou internaliser, quels outils rationaliser, etc. Ils ont les réponses que vous cherchez – et s’ils ne les ont pas, ils ont probablement accès à un réseau entier avec une vaste réserve de connaissances.
- Jouer au mauvais flic – La coopération et la collaboration sont essentielles pour les initiatives importantes de toute entreprise. Si un CFO qui a fait ses preuves peut donner confiance à votre conseil d’administration, aux investisseurs et au personnel, cela ne signifie pas qu’ils seront toujours totalement d’accord avec ce que vous avez à dire. En fonction de la culture que les dirigeants ont mise en place, un fondateur peut compter sur le directeur financier pour communiquer des décisions difficiles ou impopulaires. Un CFO à temps partiel, par nature, est susceptible d’être considéré comme un arrangement plus temporaire. En tant que tel, il peut être plus facile pour les membres du conseil d’administration ou les parties prenantes de recevoir de mauvaises nouvelles de leur part sans que cela n’affecte leurs sentiments généraux envers l’entreprise ou le PDG.
- Pour optimiser le bilan – Quelles ressources pouvez-vous vous permettre de déployer, et quand ? Quand aurez-vous besoin de votre prochaine levée de fonds ? De combien de liquidités avez-vous besoin pour votre prochaine étape importante ? Même si vous travaillez déjà avec un conseiller fiscal ou si vous avez un comptable hors pair, vous manquez probablement d’occasions de faire rentrer des liquidités et de mieux les utiliser. L’ensemble des compétences d’un CFO à la demande est plus sophistiqué et plus entrepreneurial que celui des autres professionnels de la finance. Il peut examiner de plus près les modèles financiers de votre entreprise et suggérer des stratégies pour vous aider à vous développer.
Le temps d’un directeur financier à temps partiel ?
Dans de nombreux cas, un CFO à temps partiel est beaucoup plus intéressant qu’un cadre à temps plein (qui aura besoin d’un salaire, d’avantages sociaux, de vacances, etc.) Les services de CFO à la demande permettent aux start-ups d’avoir accès aux mêmes talents financiers de qualité que les grandes entreprises, mais à une fraction de leur coût. Les clients apprécient le fait que les CFO à la demande offrent une grande valeur et des arrangements simples où ils ne paient que pour ce dont ils ont besoin. De plus, l’embauche d’un directeur financier à temps plein est une tâche ardue pour laquelle de nombreuses entreprises en croissance n’ont tout simplement pas le temps. Vous devez prendre en compte non seulement la rémunération et les négociations, mais aussi l’adéquation avec l’équipe et la culture, la disponibilité, etc.
En résumé, les services de directeur financier à la demande sont flexibles et rentables, et aident les startups comme les entreprises en expansion à générer de la confiance, à naviguer dans des processus financiers complexes et à prendre de meilleures décisions.
